まずは資産全体を種類別にまとめてみましょう。現金、株式、不動産と3つに分かれますが、更に現金を通貨別、株式も国内株式、海外株式に分別し、更に銀行に預けることのできるのは、不動産以外の現金と有価証券（ファンド、株式、債券等の証券）ですからそれらの資産がいくらになるかを米ドル建て、或いは日本円建てで把握しましょう。

運用資産は、将来のどの時点で使用する必要があるのでしょうか？　資金使途によって目標は大きく異なってくると思いますが、まずは目標とする金額になるまで、

どのぐらいの期間を要するか計画を立てます。そうすることによってリスク許容度も決まってきます。

たいていは余裕のある資金で、将来の資金使途の決まっていないケースもあることと思います。　自身の年金を目的とするものか、或いは子息の結婚資金、事業の開業資金等、将来の資金使途をしっかりと見据えて自身や家族に合ったプライベートバンクを選択しましょう。

相続が発生した時にすぐに資金の移動が出来なかったり、口座が凍結される場合もあります。オフショア銀行を利用するメリットは共同名義で口座開設が出来る為、親に代わって口座が稼働した状態ですぐにご子息が資産継承できる点にあります。　親御さんが有事の出来事で銀行口座の資産を動かすことができなくなっても、ご子息が代行して資産の移動をすることが出来ます。